Antiriciclaggio: sotto controllo le banconote da 200 e 500 euro

anti
Stampa Articolo

Dal 1 gennaio 2014 gli intermediari finanziari dovranno osservare le disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela. È quanto stabilisce il provvedimento della Banca d’Italia del 3 aprile 2013 (pubblicato nella G.U. n. 105 del 7 maggio 2013). Tra gli obblighi rafforzati di adeguata verifica della clientela, spicca la sezione dedicata all’operatività con banconote di grosso taglio. Vediamo cosa prevede.

Come è noto, l’adeguata verifica della clientela prevista dal D.Lgs. 231-2007 (che disciplina la prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario a scopo di riciclaggio dei proventi di attività criminose e di finanziamento del terrorismo) prevede le attività da svolgere per la conoscenza del cliente che richiede l’operazione o la prestazione professionale.


L’adeguata verifica della clientela può essere svolta con modalità ordinarie, semplificate oppure rafforzate. Quest’ultima modalità va adottata ogni qualvolta si ravvisi una situazione soggettiva o oggettiva considerata a più elevato rischio di riciclaggio.

Le disposizioni emanate dalla Banca d’Italia del 3 aprile 2013 individuano nell’utilizzo di banconote di grosso taglio (200 e 500 euro) un maggiore rischio di riciclaggio e/o di finanziamento del terrorismo perché, rispetto alle banconote di taglio più piccolo, esse agevolano il trasferimento di importi elevati di contante, favorendo le transazioni finanziarie non tracciabili.

Nel caso di operazioni di deposito, prelievo, pagamento e simili, con utilizzo di banconote del taglio di 200 e 500 euro per importi unitari superiori a 2.500 euro (anche in presenza di ulteriori banconote di minor taglio), gli Intermediari dovranno effettuare specifici approfondimenti.

Le attività da svolgere (anche con il cliente) tenderanno a verificare che le ragioni alla base delle modalità operative di cui sopra possano escludere la loro connessione con fenomeni di riciclaggio.


In mancanza di ragionevoli motivazioni, gli Intermediari si asterranno dall’effettuare l’operazione e/o dal proseguire il rapporto continuativo già in essere, valutando inoltre, se inviare all’Unità d’Informazione Finanziaria una segnalazione di operazione sospetta.

Dott. Rag. Giuseppina Spanò -  Palermo

Parole per cui è stato trovato l'articolo:

banconote 500 euro (58),antiriciclaggio 2014 (53),banconote da 500 euro segnalazione (52),banconote da 500 euro (45),come cambiare banconote da 500 euro (27),banconota 500 euro (24),adeguata verifica poste italiane (21),banconota da 500 euro (17),cambiare 500 euro (11),si possono cambiare i biglietti da 500 euro (4),si puo cambiare in banca banconote da 500€ (3),500 euro banconota (3),banconote da 500 euro circolazione (3),e privista la traccisbilita per le banconote da 500 (3),versamento banconote 500 euro (3),tracciabilita banconote da 500 euro (3),verifica banconote da500€ (3),banconote 500 euro tracciabilità (2),BANCONOTE DI ELEVATO TAGLIO (2),versamenti contanti pezzi da 500 (2),banconote da 500 euro controlli (2),versamento banconote cinquecento modalità (1),pagare con 500 euro (1),posso cambiare 500 euro in banca (1),poze cu bacnote de 500 euro (1),prelevare contanti 200 euro controlli (1),QUANTE BANCONOTE DA 500 EURO SI POSSONO VERSARE (1),segnalazione banconote da € 500 (1),si possono accettare banconote da 500 euro (1),si possono cambiare in banca i 500 euro? (1)